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近日，北京市公安局刑偵總隊(duì)組織召開專題發(fā)布會(huì)，聯(lián)合銀河證劵、工行北京市分行對(duì)虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙進(jìn)行系統(tǒng)通報(bào)和深度解讀。

大額損失最多

虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙被騙金額最多，案件總量雖僅占7％，但被騙金額占被騙總金額的38％。且多為高損案件，在被騙金額100萬(wàn)元以上的案件中，占比近7成。其中，以婚戀交友方式引流的占65％。

以中老年人居多

受害者以中老年人為主，46歲以上的占六成，60歲以上的占二成，年齡最大的男性和女性均88歲，多數(shù)有專業(yè)投資理財(cái)經(jīng)歷。

詐騙過(guò)程較長(zhǎng)

受害者首次接觸詐騙分子到報(bào)警，過(guò)程一般持續(xù)1個(gè)月左右，平均為36.7天。

詐騙有套路

了解套路是識(shí)詐防詐第一步

第一階段　“初見端倪”。詐騙分子在各社交平臺(tái)精心打造“理財(cái)師”“投資導(dǎo)師”“投資分析師”等人設(shè)，發(fā)布股票、外匯、期貨等投資理財(cái)信息，特別是“內(nèi)部消息”“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”等信息，引誘受害者建立聯(lián)系。

第二階段　“深度洗腦”。詐騙分子邀請(qǐng)受害者至常見社交平臺(tái)或小眾聊天軟件進(jìn)行洗腦，刻意使用所謂專業(yè)術(shù)語(yǔ)和看似高深的投資理論，目的是讓受害者深信不疑。

第三階段　“幫腔做勢(shì)”。詐騙分子精準(zhǔn)鎖定目標(biāo)受害者后，讓其加入“特定投資群”，投資群成員除受害者外均為犯罪團(tuán)伙成員扮演，誘導(dǎo)受害者安裝詐騙APP，并在上面進(jìn)行投資。

第四階段　“小利引誘”。詐騙分子會(huì)以“小利引誘”，推薦“高回報(bào)投資項(xiàng)目”，在詐騙分子頻繁曬高收益行為的煽動(dòng)下，受害者往往會(huì)激進(jìn)投資。從目前情況看，涉詐資金轉(zhuǎn)移主要形式為：銀行賬戶轉(zhuǎn)賬約占70％；取現(xiàn)金、買黃金共占約25％；其他如買購(gòu)物卡、名酒等占5％。

第五階段　“極限收割”。詐騙分子通常以“登錄異常”“服務(wù)器維護(hù)”“銀行賬戶凍結(jié)”“違規(guī)操作”“繳納稅費(fèi)”“項(xiàng)目崩盤”等理由阻止受害人取現(xiàn)，并要求投入更多資金進(jìn)行解凍。當(dāng)受害者投入資金達(dá)到詐騙分子目標(biāo)，他們便直接“拉黑”受害者。

防騙有妙招

助你守好自己的錢袋子

一是警惕“高回報(bào)、穩(wěn)賺不賠”話術(shù)陷阱。凡聲稱有內(nèi)幕消息、系統(tǒng)漏洞套利、高收益穩(wěn)賺不賠、內(nèi)部軟件高額日息、贈(zèng)送專用設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)都是詐騙。凡對(duì)方允許您操作其個(gè)人賬戶，以高盈利吸引下載APP并投資的，均為詐騙套路。

二是堅(jiān)決拒絕任何線下資金往來(lái)。凡以“大額轉(zhuǎn)賬受限”“境外匯款不便”“現(xiàn)金／虛擬幣充值獎(jiǎng)勵(lì)”為由要求見面交付現(xiàn)金、黃金等實(shí)物的，實(shí)為洗錢犯罪。

三是提現(xiàn)受阻要立即止損報(bào)警。當(dāng)平臺(tái)以“繳納稅費(fèi)”“流水不足”“風(fēng)控凍結(jié)”等理由阻撓提現(xiàn)時(shí)，切勿繼續(xù)轉(zhuǎn)所謂的“解凍金”“保證金”，要立即保存聊天、轉(zhuǎn)賬記錄并報(bào)警。認(rèn)清“客服失聯(lián)”“謊稱涉密失聯(lián)”是詐騙手段收尾的典型特征。

四是96110來(lái)電一定要接聽。當(dāng)您接到96110來(lái)電時(shí)，說(shuō)明您本人或家人可能接觸了涉詐風(fēng)險(xiǎn)信息，或正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。接到96110電話后，要仔細(xì)回答相關(guān)詢問(wèn)，將情況如實(shí)向民警說(shuō)明，便于民警及時(shí)開展保護(hù)性措施。

五是嚴(yán)格核驗(yàn)資質(zhì)和身份。對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)、機(jī)構(gòu)、人員的資質(zhì)要細(xì)致核驗(yàn)。凡遇自稱金融高管、IT精英等身份者推薦投資的，務(wù)必采取多種方式核清楚身份。